前不久，泰州市海陵区某公司财务小李接到自称是银行工作人员的电话，表示即将对公司账户进行年检，请小李添加对方QQ商谈细节。之后，小李被“工作人员”拉进一个QQ群，群内还有公司老板“陈总”“办公员”，在商谈好年检工作后，“陈总”告诉小李，他和别人商谈了一笔业务，需要小李转账付款。小李看“陈总”谈吐自然，说起业务合同也无异样，加之其不停催促，便根据“陈总”指示，先后5次向对方提供的指定账户转账，共136万元。事后，小李感觉有些不对劲，但一直无法联系上陈总，报警求助才发现被骗。

假冒老板指令财务人员转账，此类骗局已不新鲜，警方不断宣传提醒，但仍有财务人员上当受骗，给公司、个人造成巨大财产损失，其实归根结底，是没有严密的公司财务管理规定，或会计没有严格遵守规定，对外转账没有当面或电话向老板再次确认，因此掉入了诈骗陷阱。面对“老板”要求转账，会计们切勿慌了神，认清诈骗套路，时刻保持警醒才是王道。

套路分析：

1、诈骗分子事先通过非法渠道获得受害人姓名、工作单位、职务等个人资料，随后注册微信或QQ等社交账号，添加受害人为好友。

2、诈骗分子往往会使用老板的真实姓名，或和老板一模一样的昵称、头像，骗取受害人信任。

3、编造支付“合同保证金、业务款、资金拆借”等理由，假扮该公司老板以命令的口气告知财务人员将大额货款、保证金、工程款等等打至指定账户。

4、财务人员出于对老板的顺从，降低警惕，直接打款，骗子卷款消失。

警方提醒：

1、企业负责人、财务人员需时刻保护好公司与个人有关的账户、密码等信息，包括网络社交信息以及相关的账号、密码和验证码。

2、财务人员如突然被拉进新的微信群、QQ群，务必要提高警惕，尽可能找到公司老板当面进行核实。

3、严格遵守财务规章制度，如涉及转账汇款，特别是大额转账、实时到账，务必要跟老板当面或者拨打电话进行确认。